Danes je problem kriminalnega denarnega obtoka precej pereč tako na regionalni ravni kot na svetovni ravni - med državami. V boju proti tem nezakonitim operacijam se ukvarjajo različne mednarodne organizacije. V članku si bomo podrobneje ogledali dejavnosti FATF - to je skupina za razvoj ukrepov finančne narave za boj proti pranju denarja. Njegov pomen je težko preceniti, saj se po svojih najboljših močeh zoperstavlja financiranju kriminalnih združb in terorizma po vsem svetu.
Kaj je to
Po splošni definiciji je FATF mednarodna organizacija, ki se ukvarja s pripravo svetovnih standardov na področju boja proti pranju denarja in finančne podpore terorističnim organizacijam. Poleg tega je FATF zavezan ocenjevanju nacionalnih sistemov glede na uveljavljene mednarodne standarde. Glavno orodje v opisani dejavnostiOrganizaciji je upoštevanih 40 priporočil s področja AML/CFT, ki jih skrbno pregledamo (približno vsakih pet let). Predsednik skupine FATF je Santiago Otamendi.
Zgodovina pojava
Še leta 1989 prejšnjega stoletja je bila po odločitvi držav, vključenih v "Big Seven", ustanovljena FATF. To je pomenilo, da se je pojavila mednarodna institucija, ki ji je bilo zaupano poslanstvo razvoja in izvajanja mednarodnih standardov na področju AML/CFT. Del skupine je več kot petindvajset držav in dve mednarodni organizaciji. Približno dvajset organizacij in dve oblasti delujeta kot opazovalci.
Struktura in dejavnosti
Skupina FATF ima stalno plenarna zasedanja vsaj trikrat letno, na katerih se sprejemajo določene odločitve. Orodje tega inštituta so tudi njegove delovne skupine:
- po tipologiji;
- Ocena in izvedba;
- financiranje terorizma;
- o študiju mednarodnega sodelovanja.
FATF je tudi organizacija, ki aktivno sodeluje s Svetovno banko, Mednarodnim denarnim skladom in Uradom Združenih narodov za boj proti kriminalu in trgovini z drogami. Vse te strukture razvijajo in izvajajo programe za boj proti pranju denarja in vlaganju v kriminalne dejavnosti.
Eden najpomembnejših instrumentov FATFje več enot finančnega obveščanja (ali na kratko FIU), ki so odgovorne za zbiranje in preučevanje finančnih informacij v eni državi, da bi poiskali in odkrili nezakonite "migracije" denarja.
članstvo v FATF
Več kot 35 držav je članic svetovno znane skupine FATF. Sodelujoče države so: Avstralija, Nova Zelandija, Azija in Evropa, ZDA, Mehika, Brazilija, Argentina, Južna Afrika in Ruska federacija. Slednji je od junija 2003 član FATF. Poleg držav to vključuje dve mednarodni organizaciji: Svet za sodelovanje arabskih držav Zaliva in Evropsko komisijo.
Omeniti velja, da je na pobudo Rusije leta 2004 Zvezna služba za finančni nadzor sodelovala pri dejavnostih FATF v imenu Ruske federacije.
Značilnosti priporočil
Dokumenti mednarodnega inštituta vsebujejo gradivo, in sicer niz organizacijskih in pravnih ukrepov, ki jih je treba sprejeti v vsaki državi za vzpostavitev učinkovitega režima za boj proti pranju denarja in financiranju terorizma. Značilnosti ukrepov, kot sta univerzalnost in kompleksnost, so izražene na naslednji način:
- Največja pokritost vprašanj proti pranju denarja;
- odnos z drugimi mednarodnimi konvencijami, akti ustreznih mednarodnih organizacij, vpletenih v AML/CFT, resolucije Varnostnega sveta ZN itd.;
- Omogočanje državam, da sprejmejo prilagodljive politike,reševanje teh vprašanj ob upoštevanju nacionalnih značilnosti in posebnosti pravnega sistema.
Vsa priporočila FATF nikakor ne nadomeščajo podobnih resolucij drugih organizacij in jih ne podvajajo. Nasprotno, združujejo načela in igrajo zelo pomembno vlogo pri kodifikaciji pravil in predpisov o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma. Po eni od resolucij Varnostnega sveta velja, da 40 priporočil FATF velja za zavezujočih za vse države članice ZN brez izjeme.
Kako je bilo razvito
Štirideset priporočil je bilo prvotno ustvarjenih, ko je bilo leta 1990 potrebno razviti pravila in zaščititi finančne sisteme pred kriminalci, ki so prali denar od prodaje mamil. Kasneje, in sicer šest let pozneje, so bili standardi FATF revidirani zaradi sprememb v tehnologiji, pojava novih trendov in načinov pranja financ.
Oktobra 2001 je FATF pooblastila najprej osem in nato devet posebnih priporočil za boj proti financiranju terorizma.
Standardi skupine so bili drugič revidirani že leta 2003 in so bili priznani v sto osemdesetih državah. Trenutno veljajo za mednarodni standard za boj proti nezakonitemu pranju denarja in financiranju terorističnih organizacij.
Podvrste priporočil
Celoten seznam FATF (zlasti standardov) lahko razdelimo v več skupin:
- usklajevanje in politikaglede boja proti nezakonitim denarnim tokovom;
- pranje denarja in zaplemba;
- financiranje terorizma;
- serija preventivnih ukrepov;
- transparentno lastništvo in dejavnosti pravnih oseb;
- mednarodno sodelovanje;
- odgovornost in pooblastila ustreznih organov in drugi ukrepi.
regionalne skupine
Za skrbno spremljanje mednarodnih denarnih tokov in transakcij ter za zaustavitev kriminalnih dejavnosti v zvezi s tem obstajajo posebne regionalne skupine, kot je FATF. Prispevajo k razširjanju mednarodnih standardov po vsem svetu. Vsaka od skupin se ukvarja s svojo specifično regijo in proučuje posebnosti denarnega obtoka. Poleg tega se izvajajo medsebojne ocene nacionalnih finančnih sistemov glede skladnosti s standardi in študija trenutnih trendov.
Kaj so ti pasovi? Skupno jih je na svetu osem: azijsko-pacifiška skupina, skupina v Južni Ameriki, Evrazija, skupina v vzhodni in južni Afriki, skupina na Bližnjem vzhodu in severni Afriki, odbor strokovnjakov Evropskega sveta, karibska skupina in skupina v zahodni Afriki. Druga, za boj proti pranju denarja v Srednji Afriki, še ni prejela priznanja in ni postala del regionalnega sloga FATF.
črni seznam
Ena od dejavnosti opisane institucije je preučevanje, katere države in organizacije ne izpolnjujejo priporočil FATF. Z drugimi besedamidoločijo se tako imenovane nesodelujoče države in ozemlja, sestavi se njihov seznam, ki se imenuje "črno". Vključitev države na ta seznam ne vodi do uporabe sankcij, vendar kaže na stopnjo zaupanja tujih vlagateljev v to državo.
Vključitev ali izključitev s črne liste se izvede na sestankih FATF v skladu z naslednjimi merili, določenimi leta 2000:
- vrzeli v finančni ureditvi - to so lahko transakcije v plačilnih sistemih brez potrebnega dovoljenja;
- zakonodajne ovire, kot je nezmožnost identifikacije lastnika podjetja;
- ovire pri mednarodnem sodelovanju - to vključuje prepoved dajanja informacij o podjetju na zakonodajni ravni;
- Neustreznost ukrepov za boj proti pranju denarja, na primer nezadostna usposobljenost osebja, korupcija itd.
Po svetovnih statistikah in podatkih Svetovne banke o sivi ekonomiji se vsako leto proizvede in zagotovi več kot deset bilijonov ameriških dolarjev blaga in storitev.
